Déclaration sur les actifs cryptographiques - NEAR Protocol

Sur la totalité de l’offre initiale de jetons NEAR, plus de 47 % ont été distribués à ce que l’on pourrait considérer comme des initiés. Les principaux contributeurs ont reçu 14 %, les bailleurs de fonds ont reçu 16,7 %, les petits bailleurs de fonds ont reçu 6,1 % et la Fondation NEAR a reçu 10 % de la totalité de l’offre initiale.1 Les investisseurs doivent tenir compte de cette distribution concentrée lorsqu’ils évaluent NEAR.

En août 2022, la Fondation NEAR a révélé avoir découvert une violation de la sécurité et avoir corrigé la vulnérabilité deux mois auparavant. Cette révélation est intervenue immédiatement après que Solana, un réseau concurrent de niveau 1, ait subi un piratage de portefeuille. La vulnérabilité de NEAR provenait de son système de récupération des portefeuilles, qui a pu permettre à un tiers d’accéder aux phrases de récupération. Plus précisément, l’utilisation du processus de récupération des courriels exposerait par inadvertance la phrase de départ à la plateforme d’analyse tierce de NEAR. NEAR a indiqué qu’elle a immédiatement corrigé la vulnérabilité et identifié toutes les parties qui ont pu avoir accès à l’information.² Cependant, il est important que les investisseurs potentiels comprennent la situation et la communication de NEAR à ce sujet, lors de l’évaluation de NEAR.

Comme pour le jalonnement de tout actif crypto, le jalonnement de DOT n’est pas sans risque. Beaucoup des risques du jalonnement de DOT sont expliqués dans notre Déclaration de Risque https://coinsquare.com/en-ca/ccml-rs/ dans les sections suivantes :  

Qu’est-ce que le jalonnement?, Comment Coinsquare vous aide-t-il à obtenir des récompenses pour le jalonnement?, Validateurs, Garde, Sanction, Périodes de détachement, Récompenses, Frais, risques liés au jalonnement, Dépendance à l’égard de fournisseurs tiers, Sactionset récompenses manquées, La diligence raisonnable sur les validateurs peut être insuffisante, Illiquidité pendant les périodes de détachement, La diligence raisonnable sur les actifs numériques peut être insuffisante, Risque lié au manque de recul.  

En plus de ces risques généraux de jalonnement, nous détaillons certaines informations et risques qui sont plus spécifiques à DOT ci-dessous. 

Comme pour le jalonnement de tout actif crypto, le jalonnement de NEAR n’est pas sans risque. Beaucoup des risques du jalonnement de NEAR sont expliqués dans notre Déclaration de Risque https://coinsquare.com/en-ca/ccml-rs/ dans les sections suivantes :  

Qu’est-ce que le jalonnement?, Comment Coinsquare vous aide-t-il à obtenir des récompenses pour le jalonnement?, Validateurs, Garde, Sanction, Périodes de détachement, Récompenses, Frais, risques liés au jalonnement, Dépendance à l’égard de fournisseurs tiers, Sactionset récompenses manquées, La diligence raisonnable sur les validateurs peut être insuffisante, Illiquidité pendant les périodes de détachement, La diligence raisonnable sur les actifs numériques peut être insuffisante, Risque lié au manque de recul.  

En plus de ces risques généraux de jalonnement, nous détaillons certaines informations et risques qui sont plus spécifiques à NEAR ci-dessous. 

Le protocole Near utilise le consensus de la preuve d’enjeu (PoS) pour sécuriser le réseau avec un système unique connu sous le nom de preuve d’enjeu de seuil qui tente de fournir une méthode déterministe par laquelle les validateurs se voient attribuer une proportion du nombre limité de « sièges » correspondant à leur montant de jalonnement relatif. Ce système permet aux détenteurs de NEAR de déléguer leurs jetons à un validateur afin d’augmenter le montant total de leur mise, ce qui accroît leurs chances de se voir attribuer davantage de « sièges » de validateurs. 3 Ceux qui délèguent leurs jetons NEAR à des validateurs gagnent une proportion des récompenses totales obtenues par ce validateur au cours de toute époque où les jetons sont mis en jalonnement.  

Les récompenses sont calculées et distribuées après chaque époque réussie. Si une récompense est accumulée après la fin d’une époque, elle sera émise immédiatement après la fin de cette époque. Lorsque les récompenses sont reçues par Coinsquare, Coinsquare fournit aux utilisateurs des relevés indiquant le montant des récompenses auxquelles l’utilisateur a droit ainsi que le total des récompenses gagnées et tous les frais à payer. Pour chaque époque, votre part des récompenses NEAR est proportionnelle au montant de NEAR que vous avez mis en jalonnement au début de l’époque.  

Le service de jalonnement de Coinsquare est conçu pour jalonnement automatiquement toutes les récompenses (« rejalonnement automatique ») gagnées par les clients par l’intermédiaire du service de jalonnement. Cela signifie que lorsque des récompenses sont distribuées sur un compte client, elles entrent immédiatement dans la période d’attachement de ce réseau. Une fois la période d’attachement terminée, le montant en récompense vient s’ajouter au solde jalonné préexistant pour obtenir des récompenses par l’intermédiaire du service de jalonnement. Coinsquare n’offre actuellement pas la possibilité aux clients de se retirer du mécanisme de rejalonnement automatique des récompenses. Toutefois, si un client retire une partie suffisante de son solde jalonné, faisant passer le montant total jalonné en dessous du montant minimum de jalonnement pour cet actif, aucune récompense gagnée à partir de ce moment ne sera automatiquement jalonnée et sera à la place créditée sur les avoirs non jalonnés du client. Tout actif qui se trouvait dans la période d’attachement lorsque le montant jalonnement est tombé en dessous du montant minimum entrera dans la période de détachement immédiatement après avoir terminé la période d’attachement, après quoi il sera ajouté aux avoirs non jalonnés de ce client.     

Le pourcentage de récompense estimé qui apparaît dans l’application Coinsquare est un taux de rendement annuel en pourcentage (RAP) calculé, qui est dérivé d’un taux RAP qui nous a été communiqué par notre partenaire de jalonnement, BitGo. Le taux rapporté est ensuite réduit des frais de Bitgo et de Coinsquare, ce qui donne le pourcentage de récompense estimé qui est affiché dans l’application. Le taux affiché correspond approximativement à ce que vous pouvez espérer gagner en jalonnant l’actif, mais il est sujet à des fluctuations basées sur divers facteurs pour chaque réseauet n’est pas garanti. De plus, il est important de noter que les performances passées ne sont pas nécessairement indicatives des performances futures en ce qui concerne les récompenses obtenues par le jalonnement de tout actif.. Coinsquare évalue les récompenses nettes payées aux clients par rapport au pourcentage de récompenses estimé calculé et affiché sur une base continue, au moins trimestrielle. 

Chaque actif cryptographique pour lequel Coinsquare fournit des services de jalonnement est soumis à des frais spécifiques en raison de la nature unique de chaque réseau de chaîne de blocs. Ces frais sont calculés sur la base d’un pourcentage par rapport au montant des récompenses obtenues. Les frais de service de Coinsquare peuvent représenter jusqu’à 30 % des récompenses nettes gagnées par un utilisateur (comme décrit plus en détail dans notre grille tarifaire https://coinsquare.com/ccml-fs/). 

Coinsquare reçoit des récompenses nettes de son dépositaire, BitGo. Cela signifie que les frais de BitGo, qui s’élèvent à 9 % des récompenses brutes, sont déduits du montant total gagné par le validateur avant que le montant net ne soit distribué à CCML. CCML prend ensuite le montant reçu, retire les frais comme expliqué ci-dessous et distribue le montant restant proportionnellement à chaque utilisateur qui avait des actifs jalonnés pendant la totalité de l’époque au cours de laquelle les récompenses ont été gagnées.  

En ce qui concerne les récompenses obtenues sur votre NEAR mis en jalonnement : (i) le dépositaire de Coinsquare, BitGo, aura droit à une commission et pourra payer une partie de cette commission à tout fournisseur de services tiers qu’il aura choisi pour agir en tant que validateur ; (ii) toute partie restante des récompenses (les « récompenses nettes ») sera livrée à l’un des portefeuilles dépositaires de Coinsquare auprès de BitGo ; (iii) Coinsquare aura droit à une commission allant jusqu’à 30 % des récompenses nettes (les « frais de service de Coinsquare ») ; et (iv) après le paiement des frais de service de Coinsquare, votre compte sera crédité de toute partie restante des récompenses et, réserve d’une période de détachement, d’immobilisation ou de refroidissement, vous pourrez détenir, vendre ou retirer vos récompenses.  

Actuellement, le prestataire de services tiers que nous utilisons est notre dépositaire, BitGo. BitGo est réglementé en tant que société fiduciaire par la division bancaire du Dakota du Sud. Dans le cadre de la relation entre Coinsquare et BitGo, BitGo peut agir en tant que validateur en ce qui concerne les crypto-actifs mis en jalonnement ou peut sélectionner un fournisseur de services tiers pour agir en tant que validateur. BitGo a actuellement une relation contractuelle avec Figment, en vertu de laquelle Figment fait office de validateur pour les crypto-actifs stockés dans les portefeuilles de garde de Coinsquare auprès de BitGo. Basée à Toronto, Figment est l’un des plus grands fournisseurs d’infrastructures et de services de chaîne de blocs au monde. 

Chaque époque, c’est-à-dire la période pendant laquelle les validateurs obtiennent des récompenses, dure environ douze heures. 

Les validateurs perdent des récompenses en NEAR s’ils ne participent pas lorsqu’ils sont sollicités, et leur mise existante peut être détruite s’ils se comportent de manière malhonnête. 

Coinsquare peut, à sa seule discrétion, transférer à ses utilisateurs les remboursements des pénalités de sanction qu’il reçoit de BitGo, moins les coûts administratifs ou les dépenses que Coinsquare encourt pour rembourser les utilisateurs. Dans le cas où un validateur NEAR pris en charge est sanctionné, Coinsquare n’a aucune obligation de remplacer tout NEAR perdu ou de fournir une compensation pour toute perte. Les effets négatifs de la sanction seront répartis entre tous les clients utilisant le service de mise en jalonnement au prorata de la quantité de NEAR qu’ils ont mis en jalonnement.